嫌疑人开设公司以办理小额贷款为幌子，购买电脑、手机、私刻单位印章用于信用卡套现。日前，东丽警方捣毁了一专门以虚构交易方式为他人刷信用卡套取现金、为他人代办信用卡及套现，并从中收取手续费非法获利的犯罪窝点。经警方初步统计，涉案公司非法经营数额达5200余万元。目前，三名嫌疑人已被警方刑拘，案件还在进一步审理中。

　　据介绍，今年8月初，天津东丽警方在调查走访中获得线索，位于东丽区某写字楼内的信华财富资产有限公司存在异常。正当警方准备开展调查之际，一恶意透支案件嫌疑人向警方提供，其曾在一家公司内用信用卡套取过现金,生物识别卡，且这个公司正是位于某写字楼内的“信华财富”。

　　警方迅速到相关部门调取了该公司的工商登记，公司法人代表为邢某，经营范围明确注明从事小额信贷业务，且手续齐全。

　　根据暗访调查获得的线索，民警对遗落在该公司办公桌上的刷卡流水单开展工作。根据流水单上的POS机信息，调取了该机的商户信息，显示为天津运铎建筑有限公司。而运铎建筑有限公司的法人代表也为邢某，但是核实注册地址实际并不存在。随后,移动金融，民警密切注意相关线索，短时间内刷卡量不断攀升，少则两三千,移动安全，多则数十万不等。尤为重要的是，此POS机刷的全部是贷记卡，而正常情况下，普通的POS机应该存有多卡种的刷卡记录。根据前期搜集的情况，警方初步断定该信华财富有限公司存在严重的非法经营行为。8月19日下午17时许，专案组制定详细的计划，兵分四路实施抓捕行动。

　　据统计，警方现场共查获POS机33台，银行卡179张，空白信用卡申请表194份、假公章166枚、客户签订的信用卡业务协议23份、各类小额贷款信用卡套现宣传材料8970余份、账簿1册、已打印的POS机凭条2500余张、作案用电脑10台、作案用手机6部等物。

　　经审讯，犯罪嫌疑人邢某交代，为经营非法套现业务于2014年10月成立了天津市信华财富资产有限公司，并制作了天津市鼎贸财富资产有限公司等6家并不存在的公司对外宣传可进行小额贷款及信用卡套现业务。于2014年7月至2015年8月期间伙同刘某(男,NFC芯片，32岁，东丽区)、胡某(男，30岁，东丽区)等人购买18台POS机，将东丽区某写字楼作为经营点，购买电脑、手机、私刻单位印章用于犯罪活动，期间以虚构交易方式为他人刷信用卡套取现金、为他人代办信用卡及套现，并从中收取0,嵌入式芯片.5%—1%的手续费非法获利，且其还于2015年2月在其他区县开设分站点，从事相同的业务。经初步统计，邢某等非法经营数额达5200余万元。现该三人已被依法刑事拘留，案件仍在进一步审理中。